妨害信用卡管理罪屬于什么犯罪類型？(妨害信用卡管理罪屬于什么犯罪類型)

信用卡犯罪類型

信用卡犯罪類型有哪些

信用卡犯罪類型如下：

（一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；

（二）使用虛假資信證明申領信用卡后透支，無法歸還的；

（三）透支后通過逃匿、改變聯系方式等手段，逃避銀行催收的；

（四）抽逃、轉移資金，隱匿財產，逃避還款的；

（五）使用透支的資金進行犯罪活動的；

（六）其他非法占有資金，拒不歸還的情形。

信用卡犯罪都有哪些類型？

隨著經濟社會的飛速發展，信用卡漸漸的成為了金融業務重要的工具，也為人們的生活帶來了很大的便利和幫助。但是不少犯罪分子也盯上了這塊蛋糕，近年來信用卡犯罪率日漸攀升，各類信用卡犯罪也日益猖獗。下面就給大家說說信用卡犯罪都有哪些類型？

1、不法分子冒充銀行工作人員通知你的信用卡在某商場刷卡消費成功，并留下查詢電話。當有疑問的你打電話詢問時，不法分子會指導你到ATM機上操作，用種種說辭誘導你把款轉到他指定的賬號上。

2、通過短信或電話的方式謊稱你中了大獎，并以匯款需要為名向你索要，又要求你先交20%的所得稅轉到其指定的賬戶。

3、冒充公安經偵部門的警察謊稱你的信用卡被人盜用，犯罪嫌疑人已被抓獲，要求你把和密碼報給“公安人員”。

4、張貼“通告”誘你轉賬。在ATM機上貼一張諸如“統故障，請按下列流程操作，否則后果自負”之類的通告，當你按照提示操作時，就會把卡上金額轉給騙子。

5、制造信用卡被吞假象。先在ATM機上做手腳，讓卡取不出來，然后偽裝成好心人提醒你重新輸入密碼。當你操作無效到銀行營業廳詢問時，“好心人”會將卡取走。

6、事先在ATM機上安裝微型攝像頭和讀卡器，當你在ATM機上取款時，偷錄信用卡信息和密碼，而后克隆你的銀行卡，進行提款。

8、演“雙簧”調包信用卡。當你辦完業務尚未取出卡時，旁邊有人問你問題。趁你轉頭說話的間隙，旁邊另一個人已經把你的信用卡調了包。

9、偷窺受害人信用卡信息。一些顧客辦理銀行業務時對個人信息保護意識不強，于是有的不法分子憑其超強的記憶力，將被害人的信用、身份證號碼、姓名、銀行卡密碼記下來，然后偽造被害人身份證到銀行開通網上銀行，將受害人的存款占為己有。

10、酒店服務員利用無碳復寫消費單鉆空子，信用卡簽一次名付兩筆費。酒店經常有幾桌客人同時結賬，有的用現金，有的刷卡。這時，服務員就會把用現金結賬的金額找一個用信用卡結賬的“刷掉”，如果持卡消費者沒有發現多了一份刷卡單，就會“自愿”地一筆簽下兩個單，而用現金結賬的錢則落入了服務員的口袋。

信用卡犯罪行為有哪些

(一)惡意透支。惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。(二)信用卡。信用卡并使用的，以罪法律定罪處罰。其數額應當根據行為人信用卡后使用的數額(實際數額)認定。(三)騙領信用卡。使用虛假的身份證明騙領信用卡尚未使用的，應根據法律已經實施的行為的性質與情節，分別以偽造公文證件、印章罪，或偽造居民身份證罪、妨害信用卡管理罪，屬于牽連犯等行為。

信用卡犯罪有哪些罪名

妨害信用卡管理罪、竊取收買或者非法提供他人信用卡信息資料罪、信用卡罪。

【法律分析】

信用卡犯罪的罪名有三種：一是妨害信用卡管理罪，具體行為包括：(一)明知是偽造的信用卡而持有、運輸的，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量較大的;(二)非法持有別人信用卡，數量較大的;(三)使用虛假的身份證明騙領信用卡的;(四)出售、購買、為別人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。二是竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料罪。三是信用卡罪，具體行為包括四種：使用偽造的信用卡或以虛假的身份證明騙領的信用卡的;使用作廢的信用卡的;)冒用別人信用卡的;(四)惡意透支的。惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。

【法律依據】

《中華人民共和國刑法》第一百九十六條有下列情形之一，進行信用卡活動，數額較大的，處五年以下或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上或者，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；（二）使用作廢的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

信用卡犯罪的行為有哪些？

信用卡犯罪的行為有以下幾種：

1.使用偽造的信用卡進行。

2.使用作廢的信用卡進行，所謂作廢的信用卡，是指使用因法定的原因失去效用的信用卡。

3.冒用他人的信用卡進行，所謂冒用他人的信用卡，是指非持卡人以持卡人的名義使用持卡人的信用卡騙取財物的行為。

4.使用信用卡進行惡意透支，信用卡的透支，是指持卡人在其發卡銀行信用卡賬戶資金不足或已無資金的情況下，經過銀行批準，持卡人仍可使用信用卡消費。

信用卡犯罪類型的介紹就聊到這里吧。

幫別人信用卡養卡是不是違法犯罪，金額500萬，會判幾年

幫別人信用卡養卡是不是違法犯罪，金額500萬，會判幾年

湖南網訊　 日前，岳陽市云溪區人民審理一起非法經營案，被告人李某犯非法經營罪，判處六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣二萬元；違法所得人民幣七千二百元予以追繳，上繳國庫。

審理查明，2016年8月至2017年8月期間，李某分別為17人刷卡套現或養卡，并按百分之一左右收取手續費，共套現金額總計1021789元，非法獲利7200元。

審理認為，被告人李某違反國家規定，使用P0S機為他人刷信用卡套現進行非法經營，情節嚴重，其行為已構成非法經營罪。其到案后能如實供述其罪行，屬坦白，依法可以從輕處罰；且主動退清全部違法所得，可酌情從輕處罰；根據被告人李某的犯罪情節和悔罪表現，結合岳陽市云溪區司法局出具的評估意見，對其宣告緩刑對所居住社區沒有重大不良影響，可以宣告緩刑。遂作出上述判決。

法官提醒：違法國家規定，使用銷售點終端機（POS機）等方式，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，以非法經營罪定罪處罰。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支的，以信用卡罪定罪處罰。

男子買237張銀行卡代人養卡為何被拘？

據報道，湖北武漢硚口區寶康苑社區居民不止一個發現這個情況，他們便跟社區民警反映。民警聽了很上心，也覺得有問題，就將這個情況向硚口區公安分局寶豐路派出所領導匯報。該所調集刑偵民警經過多天蹲守和調看視頻監控，民警趙闖和同事發現，經常有外人進出的單元在13樓。

“2月27日下午4點半，我和另外3名同事趕到現場進行上門搜查，結果一進門，把我們嚇一跳?！壁w闖說，當時有兩人在該房間內，而在房屋中，民警找到237張銀行卡以及6部POS機。

民警搜查出的銀行卡。

隨后民警將二人帶到派出所調查，其中租住在該房的孫某交代，這些銀行卡都是購買他人的，而他持有這些銀行卡，是幫著別人還款的。房間內另一名男子，正是找他幫忙辦理還款業務的。

經過調查，孫某在一年內持有這些銀行卡流水上千萬，據孫交代，他每個月代還款項差不多150萬左右，他按照每筆0.8%提成。孫某交代，他持有的銀行卡都是別人賣給他的，然后有人來找他還信用卡，他就收取還款數0.8%的費用，然后用自己持有的信用卡還款。

目前，孫某以涉嫌妨害信用卡管理被依法拘留。案件還在進一步審理中。

民警提示，這種代人養卡的行為涉嫌犯罪，而找人幫忙養卡同樣觸犯了法律。而養卡人早晚有一天資金會斷裂，那么把信用卡給他讓其幫忙養卡，一旦透支無法還清，還將影響個人征信。

用POS機給別人套現犯法嗎？還有幫人家養卡

你好，是違法的，使用刷卡機給別人套現，屬于非法經營罪和金融罪，不建議幫別人套現和養卡。

親，我的回答你滿意嗎？滿意的話給個采納吧！或者你可以選擇繼續向我追問哦。

做信用卡提額養卡犯法嗎

信用卡提額養卡是變相的信用卡套現行為，是法律所不允許的。

提額主要有兩種方式：

1、臨時提高額度，短期內提高信用卡額度可以通過撥打銀行信用卡中心客服電話來解決，但是臨時提高額度的時間是有限的，一般以一個月為主。

2、去銀行主動提出申請，要求提高信用卡額度，銀行會審核實際消費狀況然后進行額度的提高。

并不是所有人都能直接提額。個別持卡人使用信用卡在違規POS機上刷卡套現，套出來的錢挪作他用。

針對信用卡套現等風險行為，銀行自有一套甄別機制，可以很輕易識別出套現行為，一旦套現頻率過高，就可能遭到銀行的懲罰，包括無法提額，甚至給你的信用卡降額、停卡，嚴重的還會追究持卡人的刑事責任。

擴展資料

案件：

武東收費站口一輛從武昌發往福建的長途客車，接受武漢警方例行盤查，兩男乘客神色緊張。其隨身攜帶的行李袋里，被搜出23張銀行卡、刷卡POS機及他人的身份證等。

其中的文某交待，他們都是福建安溪人，23張卡中有19張都是通過網上花錢買來的，“本來是準備拿這些卡及POS機幫別人套現取款，但沒搞成”。

32歲的文某及其同伙王某，因非法持有大量他人銀行卡，涉嫌妨害信用卡管理罪被警方刑拘。案情偵查顯示，他們攜帶這些卡及POS機，就是為幫人“”牟取不法之財。

盡管幫人未得逞，但文某仍因非法持有他人大量銀行卡，犯下妨害信用卡管理罪獲刑。辦案檢察官不無憂慮地表示，銀行卡的管理漏洞，讓不法分子“”有機可乘，甚至就此形成灰色的產業鏈，文某就是該產業鏈上的一環。

參考資料來源：人民網——銀行業人士：違規套現影響信用卡提額

參考資料來源：人民網--財經--男子買19張銀行卡幫人 非法持卡獲刑

央視曝光：這些人因POS機養卡提額被抓，涉案金額3000萬

電銷、網銷POS機亂象叢生，遭到各大支付機構嚴打，而在線下市場，養卡、提額等現象盛行，利用線下店面開展業務的背后，有人卻因專營POS機套現和養卡被抓了。

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

自選商戶POS機落幕后，養卡等行為曾受到短暫性波及，但這并沒有長期影響存在巨大市場需求的養卡業務，除利用POS機刷卡外，大量的專業養卡門店扮演著重要角色，充分解決了持卡人的需求。

近日，央視新聞報道，鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營POS機養卡套現案 ， 8名涉案人員通過線下商鋪進行養卡提額等業務，涉案資金高達3000余萬元。

這起3000萬POS大案的告破，由一起信用卡盜刷事件引起，因這次信用卡盜刷導致當地8家以經營養卡、套現業務為主的門店最終關閉，8名涉案人員也被警方抓獲。

持卡人趙某是一名普通的信用卡愛好者，對額度的追求使他找到了一家街頭小店進行養卡，在將信用卡交由他人養卡提額的過程中，趙某的信用卡被刷走1萬元后，店主遲遲沒有為其進行還款。

趙某隨后發現該店店主處于失聯狀態，電話無人接聽，且線下門店也已關門，趙某養卡過程中1萬元的刷卡消費被迫自己償還。

被騙的趙某向公安機關進行了舉報，警方在調查后發現該店打著銷售POS機的旗號，實際上在開展非法養卡、提額、還貸等違法犯罪活動，除了趙某養卡的店鋪外，還有多家類似的店鋪分散在不同區域。

在警方的嚴查之下， 8家以養卡提額為主營業務的窩點被警方打掉，總涉案金額達3000余萬元，查獲157臺POS機及大量信用卡 ，最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結算被采取強制措施。

事實上，這種靠持卡人養卡提額盈利的小店近年來數量不斷上升，POS機市場競爭的日益加劇，使越來越多的人開始尋找新的生意，靠養卡提額來牟利便是一片新的市場，玩家少且市場需求大，依靠一家線下門店即可入局。

這些人當中曾經有一部分是POS機代理，還有一部分是資深信用卡代還從業者，這些人長期以來打著政策與法規的擦邊球，而警方對此次利用POS機養卡行為的打擊，為其它從事養卡提額業務的從業者敲響了警鐘。

據「支付百科」了解，目前在線下支付市場， 許多商鋪打著“信用卡服務”的旗號，實則在做著套現、養卡的業務 ，幫助持卡人進行或者償還信用卡，從中收取一定比例的手續費。

這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見，經營范圍多樣，辦理信用、辦理POS機、信用卡養卡提額、信用卡代還等都包含在內，基本涵蓋了主流的C端支付業務，但是也存在不合規的風險。

信用卡快速上升的發卡量及居高不下的逾期，激發了養卡市場的潛力，加之央行二代征信系統的上線，使重視征信的持卡人不得不通過POS刷卡的方式來實現按時還款。

在支付行業，POS機刷卡已成為持卡人重要的方式，通過POS機刷卡，持卡人可以以極低的成本，將信用卡內的資金轉移到儲蓄卡中，從而達到按時還款的目的，伴隨著持卡人的資金需求，手刷、mPOS近年來非?；鸨?。

根據最高人民檢察院、公安部相關立案追溯標準的規定，違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易等方式向信用卡持有人直接支付現金，數額在100萬元以上的，應以非法經營罪立案處理。

許多持卡人利用POS，與通過POS機向持卡人提供養卡套現服務并從中牟利的行為有一定區別， 雖然構不成非法經營罪的標準，但持卡人在POS刷卡時會受到發卡銀行的監測。

此前，北京銀保監局印發《關于加強銀行卡風險防控的監管意見》（《意見》），指出當前銀行卡業務面臨的信用卡授信不審慎等突出風險問題，要求各銀行加強防范銀行卡賬戶開立風險、嚴格信用卡授信管理、加強銀行卡交易監控。

多家銀行也開始整頓信用卡業務，部分銀行更是以降低信用卡額度的方式，以此來減少信用卡帶來的逾期，廣發銀行前不久更是發公告，表示將分批實施信用卡交易限制。

銀行此舉主要是針對POS機虛假交易，長期利用POS機不正常交易的持卡人， 當銀行信用卡風控模型監測到持卡人用卡狀態、用卡安全、用卡規范、償債能力等出現異常時，銀行就會主動采取調低預授信額度、暫停用卡等風險保護措施。

此外，一旦被銀行發現使用信用卡虛假交易，除了封卡，也很可能會影響個人信用記錄，更重要的是，如果利用中介公司等機構進行養卡提額，也存在個人信息泄露或被他人盜用的風險。

信用卡犯罪類型有哪些

法律主觀：

（一）頻繁透支積少成多型。 被告人不顧個人財務狀況超前消費，直到超出被告人的償還能力，最終無力償還。 （二）循環透支以卡養卡型。 此類案件中，每個被告人均持有兩張以上信用卡，其中最多的同時持有6家不同銀行的信用卡，循環使用，相互還款，出現多重 債務 后導致無力償還。 （三）周轉資金刷卡套現型。 此類案件中， 犯罪嫌疑人 利用信用卡的免息期刷卡套現周轉資金，一旦經營失敗或資金鏈斷裂，就無法償還 欠款 。 （四）虛假交易刷卡套現型。 《中華人民共和國 刑法 》第一百九十六條02【 信用卡詐騙罪 】有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并處二萬元以上二十萬元以下 罰金 ;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者 沒收財產 ： (一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的 身份證 明騙領的信用卡的; (二)使用作廢的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)惡意透支的。 前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。 【 盜竊罪 】 盜竊 信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

法律客觀：

《中華人民共和國刑法》第一百七十七條 之一 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數量巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金： （一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸的，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量較大的； （二）非法持有他人信用卡，數量較大的； （三）使用虛假的身份證明騙領信用卡的； （四）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。 銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。